【つみたてNISA】2021年9月 月次報告【S&P500全振り】
つみたてNISA2021年9月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて1年4ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるように毎月33,333円を積み立てています。楽天カードで積み立てられるので、ポイントも一緒に貯まるのがうれしいですね。
それでは9月の振り返りいってみましょう!
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo(個人型拠出年金)と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券で積立をするメリット
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです!
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです!
つみたてNISAポートフォリオ
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISAは米国株式にフルベット(一点集中)しています。
信託報酬が0.0968%と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない?と聞かれることもあるのですが、全世界株式(オールカントリー)にしたとしても米国は58.3%と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しました。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券
2021年9/30の評価額:466,720円
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元本:394,997円
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運用損益:+71,723円(利回り18.15%)
9月はがくっと下がりましたね。一度は戻ったのですが、二度目からそのままずるずる落ち続けている感じです。利回りもがくっと落ちて20%を割ってしまいましたね。
結局のところ、つみたてNISAは解約して調整をしたりする予定はないので、淡々と積み立てるのを見守っていくのみです!
今後のつみたてNISA方針について
元本が約40万になりした!しかしずるずる下がっているのでその分日々のマイナスも大きくて悲しくなりますが、いつか上がると信じてガチホし続けます。
以上、30代ジャニオタOL coruri(こるり)でした!
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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