【つみたてNISA】2022年11月 月次報告【S&P500全振り】
こんにちは!オタクOL coruri(こるり)です。
毎月恒例、つみたてNISA2022年12月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて2年7ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードや楽天キャッシュでも積み立てられるので、楽天ポイントも貯まるのがうれしいですね。
それでは2022年12月の振り返りいってみましょう!
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo(個人型拠出年金)と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券でS&P500を積立をするメリット
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです!
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです!
制度が改定(改悪)されることが増えてきた楽天経済圏ではありますが、当面は楽天証券を使い続ける予定です。
つみたてNISAポートフォリオ
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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISAは米国株式にフルベット(一点集中)しています。
信託報酬が0.0968%と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない?と尋ねられることもあるのですが、全世界株式(オールカントリー)にしたとしても米国は58.3%と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で少額ではありますが別途全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券
2022年12/31の評価額:981,396円
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元本:894,992円
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運用損益:+86,404円(利回り9.65%)
11月末の時点では運用損益:+159,799円(利回り18.55%)
へ、減ってる……!!!(先月ぶり2度目)
12月は見るたび見るたび減っていてあああ…となっていましたね。評価額が100万円を切り、パーセンテージも二桁から一気に一桁に。2022年は12月のガツンとしたマイナスがトドメになり、初めてつみたてNISAが年間でマイナスになりました。こういった年もあるのだなあ…と勉強になった年末でした。
今後のつみたてNISA方針について
12月16日、NISA(少額投資非課税制度)の拡充・恒久化が発表されました。
昨今は増税の一途を辿っているように感じますが、こちらに関してだけ言えばいち投資家としては朗報なのかなと。あくまでこれに関してのみ、ですが…。2024年以降の、投資をしている人・していない人で違いが出てくるのかもしれませんね。
2023年までの旧NISAは引き続き満額積立していき、20年そのままにしておくつもりでいます。もしかしたら、一定期間でタイミングを見て売却して新NISAにぶっこむのもアリ…かもしれませんね?まだ先の話になるので、ゆっくり考えていきたいと思います!
以上、30代ジャニオタOL coruri(こるり)でした!
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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