【つみたてNISA】2022年9月 月次報告【S&P500全振り】
こんにちは!オタクOL coruri(こるり)です。
毎月恒例、つみたてNISA2022年9月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて2年4ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードや楽天キャッシュでも積み立てられるので、楽天ポイントも貯まるのがうれしいですね。
それでは2022年9月の振り返りいってみましょう!
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo(個人型拠出年金)と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券でS&P500を積立をするメリット
- 楽天ポイントを使って投資信託を月間合計30,000円以上購入&マネーブリッジの設定で楽天市場SPU0.5%も毎月自動的に達成!
- 2022年中は楽天キャッシュにて投資信託を積立すると最大1%楽天ポイント付与
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです!
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです!
制度が改定(改悪)されることが増えてきた楽天経済圏ではありますが、当面は楽天証券を使い続ける予定です。
つみたてNISAポートフォリオ
-
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISAは米国株式にフルベット(一点集中)しています。
信託報酬が0.0968%と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない?と尋ねられることもあるのですが、全世界株式(オールカントリー)にしたとしても米国は58.3%と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で少額ではありますが別途全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券
2022年9/30の評価額:913,752円
-
元本:794,993円
-
運用損益:+118,759円(利回り14.93%)
8月末の時点では運用損益:+161,768円(利回り21.23%)
9月は頭に少し持ち直しましたが、そこから落ち続けましたね。
米国株も日本株もどこまで落ちるの?と思うくらいに、リバウンドする気配がありませんね…S&P500に関してはこの1年の伸びが無に還ったというような落ちっぷりでした。この下げ相場にうろたえてしまいますが、落ち着くまでは見るのを控えていきたいと思います(笑)
今後のつみたてNISA方針について
日銀がドル売り円買いに介入しましたね。ただ円安は進んでおり、80円台だったころが懐かしくなりますね。自担くんは今アメリカに留学中なので、家賃とかすごいことになってそうだなと考えてしまう毎日です。
10月から様々なものの値段が値上がりされ、とはいえ給料が上がる見込みもないので日本経済の先行きが不安ではありますが、粛々と積み立てていきたいと思います。ひとまずは限度額が上がることを願うのみです。
以上、30代ジャニオタOL coruri(こるり)でした!
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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【つみたてNISA】2022年8月 月次報告【S&P500全振り】
こんにちは!オタクOL coruri(こるり)です。
毎月恒例、つみたてNISA2022年8月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて2年3ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードや楽天キャッシュでも積み立てられるので、楽天ポイントも貯まるのがうれしいですね。
それでは2022年8月の振り返りいってみましょう!
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo(個人型拠出年金)と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券でS&P500を積立をするメリット
- 楽天カードで積立すると1%の楽天ポイントが付与*1
- 楽天ポイントを使って投資信託を月間合計30,000円以上購入&マネーブリッジの設定で楽天市場SPU0.5%も毎月自動的に達成!*2
- 2022年中は楽天キャッシュにて投資信託を積立すると最大1%楽天ポイント付与
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです!
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです!
制度が改定(改悪)されることが増えてきた楽天経済圏ではありますが、当面は楽天証券を使い続ける予定です。
つみたてNISAポートフォリオ
-
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISAは米国株式にフルベット(一点集中)しています。
信託報酬が0.0968%と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない?と尋ねられることもあるのですが、全世界株式(オールカントリー)にしたとしても米国は58.3%と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で別途全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券
2022年8/31の評価額:923,428円
-
元本:761,660円
-
運用損益:+161,768円(利回り21.23%)
7月末の時点では運用損益:+152,597円(利回り20.95%)
8月で一気に落ちて行ったのですが最後の最後でリバウンドしましたね。
一気に円安が進み過ぎているので、あまりうれしくないところです。
つみたてNISAは引き出したりする予定はないので、淡々と積み立てを見守っていくのみです!
今後のつみたてNISA方針について
一気に円安が進み、アップルなどの値上げがすごいことになっていますね。
日本経済の先行きが不安ではありますが、粛々と米国株を積み立てていきたいと思います。
つみたてNISAの限度額が引き上がるかもしれない、恒久化するかも、という話も出ていますが検討時間短めでさくっと決めて欲しいところですね。
以上、30代ジャニオタOL coruri(こるり)でした!
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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【つみたてNISA】2022年7月 月次報告【S&P500全振り】
こんにちは!オタクOL coruri(こるり)です。
毎月恒例、つみたてNISA2022年7月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて2年2ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードや楽天キャッシュでも積み立てられるので、楽天ポイントも貯まるのがうれしいですね。
それでは2022年7月の振り返りいってみましょう!
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo(個人型拠出年金)と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券でS&P500を積立をするメリット
- 楽天カードで積立すると1%の楽天ポイントが付与*1
- 楽天ポイントを使って投資信託を月間合計30,000円以上購入&マネーブリッジの設定で楽天市場SPU0.5%も毎月自動的に達成!*2
- 2022年中は楽天キャッシュにて投資信託を積立すると最大1%楽天ポイント付与
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです!
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです!
制度が改定(改悪)されることが増えてきた楽天経済圏ではありますが、当面は楽天証券を使い続ける予定です。
つみたてNISAポートフォリオ
-
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
つみたてNISAは米国株式にフルベット(一点集中)しています。
信託報酬が0.0968%と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない?と尋ねられることもあるのですが、全世界株式(オールカントリー)にしたとしても米国は58.3%と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で別途全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しております。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 投資信託 | 楽天証券
2022年7/31の評価額:880,924円
-
元本:728,327円
-
運用損益:+152,597円(利回り20.95%)
6月末の時点では運用損益:+109,421円(利回り15.74%)
だったので、リバウンドしてきましたね。
円高がすごいので上がっている感覚があまりないですが…。
つみたてNISAは引き出したりする予定はないので、淡々と積み立てを見守っていくのみです!
今後のつみたてNISA方針について
多少はリバウンドしましたが、先述の通り円高の進みや世界情勢も安定しないのでなんとも言い難いところですね。まああと17年は積み立てるのであまり動揺せずに淡々と過ごしていきたいと思います。
それでも引き続きS&P500を信じて、20年後の株式会社アメリカを信じて、ガチホし続けます。この週末は投票行って外食してきます。
以上、30代ジャニオタOL coruri(こるり)でした!
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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