【つみたてNISA】2022年1月 月次報告【S＆P500全振り】
つみたてNISA2022年1月の月次報告です。
2020年5月から楽天証券でつみたてNISAをはじめて1年8ヶ月が経過しました。
はじめは1万円から積立を行っていましたが、途中で1万5千円に増やし、2021年からは年間40万円の非課税枠を使い切れるよう毎月33,333円を積み立てています。楽天カードで積み立てられるので、ポイントも一緒に貯まるのがうれしいですね。
それでは2022年1月の振り返りいってみましょう！
つみたてNISAのメリット
少額からの長期・積立・分散投資を支援するための国の非課税制度です。
投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益が、毎年40万円・20年間非課税になります。
iDeCo（個人型拠出年金）と異なり、途中で売却も可能です。
楽天証券で積立をするメリット
楽天証券は楽天カードでクレジット積立することもできて、楽天ポイントも貯まるのでおすすめです！
まだ開設していない方は、ポイントサイトの ポイントインカム や ちょびリッチ を経由して楽天証券を開設するとポイントサイトのポイントも一緒に貯まるのでおトクです！
2022年2月1日に制度が変更されることが発表されましたが、現在月に33,333円しか積み立てていないためポイントのメリットは小さいです。証券会社を変更していくかは慎重に検討していきます。
つみたてNISAポートフォリオ
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eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
つみたてNISAは米国株式にフルベット（一点集中）しています。
信託報酬が0.0968％と低く、楽天証券内でも人気のこの投資信託を選んでいます。
S&P500は米国株式の大型株約500社で構成されている株価指数で、アップルやマイクロソフト、アマゾンなど日本人もよく知っている銘柄が組み入れられています。この指数に連動したファンドを毎月積み立てています。
米国1本って怖くない？と聞かれることもあるのですが、全世界株式（オールカントリー）にしたとしても米国は58.3％と組み入れの割合が高いことと、確定拠出年金で全世界株式を積み立てているので、つみたてNISAは米国株式1本でいいかなと判断しました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | 投資信託 | 楽天証券
2022年1/31の評価額：623,120円
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元本：528,329円
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運用損益：＋94,791円（利回り17.94％）
12月末から下げ続けて、1月は月末までずっと落ちていましたが少しリバりましたね。
12月末の時点では運用損益：＋142,896円（利回り28.86％）だったので、こう見ると結構減りましたね。既に大きく積み立てている方はしんどい1ヶ月だったと思います。私はまだこの程度なので1月、2月は少し安く仕込めたかなと思っておくことにします。
まだ落ちるかもしれませんし油断はできませんが、大暴落というほどでもないのであまり気にしてません。つみたてNISAは現状調整をしたりする予定はないので、淡々と積み立てるのを見守っていくのみです！
今後のつみたてNISA方針について
運用損益は10万円を割ってしまいましたが、引き続きS&P500を信じて、20年後の株式会社アメリカを信じて、ガチホし続けます。
以上、30代ジャニオタOL coruri（こるり）でした！
※当記事はあくまで個人的見解に基づくものであり、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。くれぐれも投資は自己責任でお願い致します。
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